Le financement de la croissance de l’entreprise implique un équilibre entre fonds propres et dettes
Financement de la croissance : un bilan équilibré
Un financement structuré globalement couvre l’ensemble des besoins de l’entreprise. Il permet de construire un socle de financement robuste répondant aux besoins d’investissement de l’entreprise pour le financement de sa croissance comme celui de son exploitation.
Cette approche implique de renforcer les différents niveaux du bilan, qui ont des rôles distincts et complémentaires :
- Le haut de bilan, pour porter le risque entrepreneurial et industriel du projet.
- Le bas de bilan, pour financer l’exploitation et ses ressources.
Cas de besoin de financement de la croissance de l’entreprise :
Un financement bancaire en bas de bilan, en complément des capitaux propres de l’entreprise, peut se révéler insuffisant et inadapté dans de nombreux cas tels que :
- La croissance organique forte,
- La croissance externe,
- Les opérations en capital (sorties d’actionnaires, OBO, MBO, etc.),
- Les investissement immatériels,
- Le financement d’actifs,
- Un LBO compliqué,
- Le refinancement de haut de bilan (obligations convertibles par exemple).
Et plus globalement tous les cas relevant d’une problématique de capital risque, capital développement et capital transmission. Ces situations requièrent une opération combinée de renforcement / renouvellement du haut de bilan et financement du bas de bilan.
Nos solutions de financement de la croissance de votre entreprise :
Nos interventions, qui concernent en premier lieu le haut de bilan, permettent un effet de levier important par adjonction de financements de bas de bilan complémentaires.
Nous disposons d’une palette complète de solutions de financement, dont notamment :
- La prise de participation, minoritaire ou majoritaire : en propre, avec des fonds d’investissement partenaires, des investisseurs professionnels et des family offices.
- L’émission de dette privée. Elle a l’avantage de ne pas diluer l’actionnariat en place. Elle peut prendre plusieurs formes, obligataire notamment, avec une convertibilité des titres ou pas. Les modalités de rémunération sont très nombreuses.
- Le refinancement ou la cession d’actifs. Peu utilisé, il représente souvent un gisement important en regard des besoins de financement de l’entreprise.
Nous mettons en oeuvre ces solutions en recherchant la combinaison optimale pour votre entreprise. Tenant compte de sa situation actionnariale et des attentes de ses actionnaires, de son métier et de sa capacité à créer de la valeur, de son marché et de son potentiel de croissance.
Financement de la croissance : les axes alternatifs et complémentaires
Dès lors qu’un haut de bilan solide est en place, pour un business model suffisamment profitable, les partenaires bancaires de l’entreprise ne verront aucun problème à accompagner son développement par le financement de ses investissements productifs et le cofinancement de son cycle d’exploitation.
Néanmoins, lorsque le cycle d’exploitation ou d’investissement présente un profil atypique, vos partenaires bancaires ne peuvent pas toujours l’assumer. Pour ces situations, nous disposons d’outils pour répondre à votre besoin de trésorerie.
Lorsque votre stratégie vous amène à des efforts de développement importants en matière de recherche et développement, innovation, développement à l’export, investissements immatériels, nous pouvons vous accompagner dans l’obtention d’aides, subventions dégrèvements et crédits d’impôts aux entreprises.
Enfin lorsque votre business model, votre positionnement marché ou votre structure, engendrent une activité insuffisamment rentable ou un taux de croissance trop faible, nous accompagnons la restructuration de votre entreprise et la mise en oeuvre de stratégies de croissance.
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